Chaque semaine, le dynamique univers des cryptos nous offre de nouvelles perspectives et redessine audacieusement les frontières de la finance numérique et de la technologie blockchain. Cette semaine n’a pas dérogé à la règle. Dans ce billet, nous explorerons les derniers événements et tendances qui ont marqué l’écosystème des cryptos. De l’initiative de l’Union européenne pour une plus grande transparence des transactions cryptographiques supérieures à 1 000 euros, à l’impact des ventes massives de Bitcoin par les mineurs, en passant par le flux de capitaux européens vers les ETF Bitcoin américains, l’accumulation stratégique de Shiba Inu par Robinhood, les prévisions perspicaces de Binance pour 2024, les révélations de l’ONU sur l’USDT comme outil privilégié des escrocs, jusqu’à l’annonce enthousiasmante d’une nouvelle version du smartphone Saga de Solana.

Transparence renforcée pour les transactions crypto de plus de 1000 € en UE

L’Union européenne a récemment pris des mesures pour augmenter la transparence dans les transactions cryptographiques. Un accord entre le Conseil européen et le Parlement européen vise à renforcer les mesures de diligence requises des entreprises de cryptos pour les transactions dépassant 1 000 euros (environ 1 090 dollars). Cette initiative s’inscrit dans la lutte contre le blanchiment d’argent et vise à atténuer les risques financiers associés aux transactions de cryptomonnaies. En particulier, l’accord met l’accent sur l’amélioration de la transparence et la sécurité, notamment en ce qui concerne les transactions impliquant des portefeuilles auto-hébergés, souvent utilisés pour des activités illicites.

Ces nouvelles règles, cependant, ne sont pas encore en vigueur. Leur application dépend de l’approbation formelle du Parlement européen, qui doit convenir des textes avec le Conseil avant leur adoption et publication au Journal officiel de l’Union européenne. Cette évolution réglementaire fait partie d’un effort plus large des régulateurs pour s’attaquer aux vulnérabilités et aux activités illicites dans l’écosystème crypto. Récemment, l’Autorité bancaire européenne a également étendu ses lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme à l’industrie de la crypto, soulignant un effort collectif pour aligner les pratiques réglementaires sur la nature évolutive de ces technologies financières.

Ventes massives des mineurs de Bitcoin : Un prélude au Krach ?

Le marché du Bitcoin est actuellement sous tension en raison d’une augmentation significative des ventes par les mineurs de Bitcoin. L’indice de position des mineurs (MPI), qui mesure les sorties des mineurs par rapport à leur moyenne mobile annuelle, a récemment atteint des niveaux alarmants, les plus élevés depuis janvier 2021. Cette hausse du MPI indique que les mineurs vendent leurs bitcoins à un rythme plus soutenu que d’habitude. Traditionnellement, les mineurs vendent une partie de leurs bitcoins pour couvrir les coûts opérationnels, tels que les factures d’électricité. Cependant, une augmentation de la vitesse de ces ventes peut entraîner des inquiétudes sur le marché, car elle pourrait signaler une tendance baissière pour le prix du Bitcoin.

Le marché de la crypto phare, extrêmement sensible aux actions des mineurs, réagit vivement à ces changements. Le pic récent dans le MPI n’est pas seulement un chiffre parmi d’autres, mais un indicateur potentiellement puissant de changements à venir sur le marché. Cette situation met en évidence l’équilibre délicat entre l’offre et la demande dans l’écosystème du Bitcoin. En effet, chaque mouvement des mineurs peut avoir un impact significatif sur les marchés et déclencher potentiellement des tendances baissières ou haussières.

Exode des Capitaux Européens vers les ETF Bitcoin Américains

L’Europe assiste à un mouvement massif de réallocation de capitaux depuis ses propres fonds crypto vers les nouveaux ETF (Exchange-Traded Funds) adossés au Bitcoin lancés aux États-Unis. Selon Luke Nolan, associé de recherche chez CoinShares, les sorties de capitaux des ETP (Exchange-Traded Products) Bitcoin européens ont considérablement augmenté depuis l’introduction des ETF spot Bitcoin américains. Cette tendance reflète un changement significatif de la part des investisseurs institutionnels américains, qui préfèrent désormais investir dans des produits financiers basés aux États-Unis, jugés plus rentables et pratiques. Auparavant, ces investisseurs utilisaient les ETP européens pour des arbitrages à faible risque, mais avec l’arrivée des ETF américains, ils trouvent plus avantageux de réaliser ces transactions sur leur marché national.

L’approbation des ETF Bitcoin aux États-Unis a eu un impact considérable sur le marché des cryptos, entraînant un exode des capitaux non seulement des ETP européens mais aussi canadiens. Les quatre plus grands ETP Bitcoin européens ont subi d’importantes sorties de capitaux depuis le lancement des ETF Bitcoin américains. Cette réallocation massive n’est que le reflet d’une préférence croissante pour les produits financiers basés aux États-Unis, offrant potentiellement plus de sécurité et de rentabilité aux investisseurs institutionnels.

Robinhood accumule des milliards de Shiba Inu en toute discrétion

Robinhood, la célèbre plateforme de trading, a récemment augmenté de manière significative ses réserves de Shiba Inu (SHIB), le memecoin inspirée de Dogecoin. Selon les analyses de la blockchain effectuées par Arkham Intelligence, Robinhood aurait acquis environ 230 milliards de jetons SHIB, d’une valeur totale de 350 millions de dollars, au cours des dernières 24 heures. Cette accumulation massive intervient alors que le SHIB connaît une période difficile, ayant perdu plus de 50% de sa valeur depuis son record historique en octobre 2021. Malgré cette baisse, les signaux techniques indiquent un intérêt croissant de la part des « baleines », ou grands détenteurs de SHIB et laissent penser à une accumulation discrète avant un potentiel rallye haussier.

Cette stratégie d’accumulation par Robinhood n’est pas nouvelle, car la plateforme avait déjà stocké massivement des Dogecoins avant de permettre à ses utilisateurs de trader cette crypto. L’intérêt soudain de Robinhood pour le Shiba Inu témoigne de l’adoption croissante de cette monnaie virtuelle, longtemps critiquée pour son manque d’utilité concrète. Avec une capitalisation frôlant les 5 milliards de dollars, le SHIB se classe parmi les principales cryptomonnaies mondiales selon CoinMarketCap. La communauté très engagée du Shiba Inu continue de développer de nouvelles fonctionnalités, comme le métaverse Shiba Inu, ce qui pourrait potentiellement stimuler l’écosystème de la monnaie.

Tendances crypto 2024 : Les prévisions de Binance

Binance Research, la branche de recherche de l’exchange crypto Binance, a publié un rapport détaillant les tendances clés qui, selon elle, marqueront l’année 2024 dans le monde des cryptos. Le rapport met en avant le Bitcoin (BTC) comme un élément central et souligne des développements tels que les NFT Ordinals, les jetons BRC-20, et l’événement imminent du halving. Binance considère le Bitcoin comme un « actif légitime » qui a gagné une reconnaissance considérable en 2023, et prévoit que cette dynamique se poursuivra en 2024, stimulée notamment par l’approbation récente des ETF Bitcoin Spot.

Outre le Bitcoin, le rapport de Binance Research identifie plusieurs autres segments du marché crypto qui devraient connaître une croissance significative. Parmi eux, l’adoption institutionnelle de la crypto est mise en avant, avec l’entrée de géants financiers traditionnels tels que BlackRock et Fidelity dans l’espace crypto. D’autres domaines tels que l’intégration de l’intelligence artificielle (IA) dans la crypto, la tokenisation des actifs du monde réel (RWA), et le segment des liquidités on-chain sont également considérés comme ayant un fort potentiel de croissance en 2024. Le rapport mentionne également l’infrastructure de réseau physique décentralisée (DePin) et les médias sociaux décentralisés, ainsi que l’abstraction de compte, comme des domaines prometteurs pour l’année à venir.

L’USDT, l’outil privilégié des escrocs selon l’ONU

Selon un rapport des Nations Unies, le stablecoin USDT (Tether) est devenu un outil privilégié pour les escrocs, en particulier dans les opérations de blanchiment d’argent. Le rapport souligne que l’USDT offre une méthode discrète et difficile à tracer pour recycler rapidement d’importantes sommes d’argent sale. Cette situation est particulièrement préoccupante en Asie du Sud-Est, où l’USDT est utilisé dans des escroqueries de grande ampleur, notamment celles de type « pig butchering ». Ces arnaques impliquent de séduire une victime sur les réseaux sociaux avant de lui soutirer d’importantes sommes d’argent. Les escrocs utilisent ensuite l’USDT pour dissimuler l’origine frauduleuse des fonds, profitant de la rapidité des transferts et de la difficulté de tracer les transactions sur la blockchain.

Le rapport pointe également du doigt les caractéristiques de l’USDT qui le rendent attrayant pour les activités criminelles. En tant que plus important stablecoin au monde en termes de capitalisation, avec une forte liquidité et une adoption généralisée, cette crypto est facilement échangeable et transférable en grandes quantités sans laisser de trace claire. De plus, la gouvernance de l’USDT est critiquée pour son manque de transparence, ce qui profite aux criminels.

Solana prépare une nouvelle version du Smartphone Saga

Solana Mobile prévoit de lancer une nouvelle version de son smartphone Saga. Cette décision intervient après que la première génération du téléphone n’ait enregistré que 2 200 ventes, bien en deçà des 25 000 unités espérées. Le smartphone Saga, conçu pour le Web3 et fonctionnant sous Android, n’a pas rencontré le succès attendu malgré son prix initial de 1 000 dollars. En réponse à cette performance décevante, Solana Mobile envisage de lancer un deuxième smartphone avec des caractéristiques de base similaires à la première génération, mais à un prix inférieur et avec un matériel différent.

Le nouveau smartphone Solana se distinguera de son prédécesseur par plusieurs atouts, notamment un portefeuille crypto intégré, un logiciel Android personnalisé, et un dApp store incluant des applications crypto. La première version du Saga a vu son prix réduit pour stimuler les ventes, et malgré cela, le téléphone a connu une certaine popularité sur des plateformes comme eBay, où il s’est échangé jusqu’à 5 400 dollars. Solana Mobile espère que cette nouvelle version, avec ses améliorations et son prix plus abordable, attirera davantage d’utilisateurs et renforcera la présence de Solana dans l’écosystème des smartphones orientés blockchain.

Voilà l’essentiel à retenir pour cette semaine. Mais si vous souhaitez un récapitulatif plus détaillé et des analyses approfondies directement dans votre boîte de réception, n’hésitez pas à vous abonner à notre newsletter hebdomadaire.