L’épouvantail FBI

La tension est palpable depuis l’arrestation des fondateurs du wallet Samourai. Les mises en garde du FBI ont même poussé le wallet Phoenix à quitter les États-Unis.

Nous pouvons lire dans leur communiqué :

« Le FBI a récemment mené des opérations contre des services de crypto-monnaies [Samourai] qui n’étaient pas agréés conformément à la loi fédérale. […] Méfiez-vous des services financiers qui ne demandent pas d’informations KYC, notamment […] l’adresse et la pièce d’identité (KYC), avant de vous permettre d’envoyer ou de recevoir de l’argent ou des crypto-monnaies. »

Le FBI met particulièrement en garde contre « les services de transmission de cryptomonnaies », prévenant que leurs utilisateurs peuvent être visés si leurs bitcoins « sont mixés avec des fonds obtenus par des moyens illégaux ».

Ce dernier point fait référence à ce que l’on appelle les « Coinjoins ». Leur intérêt tient au fait que les transactions en bitcoins sont certes pseudonymes, mais aussi transparentes. Relier une adresse à une identité signifie pouvoir consulter l’historique de transactions passées et futures.

Les exchanges « KYC » sont typiquement une faille potentielle. Tout le monde se souvient par exemple du scandale Ledger… Il est donc important « d’effacer » ses traces pour protéger sa vie privée en participant à un Coinjoin.

Coinjoin & Privacy

Un Coinjoin n’est rien d’autre qu’une transaction réunissant plusieurs personnes en même temps. Le but est de se renvoyer ses bitcoins à soi-même tout en se dissimulant parmi une foule de participants.

Le principe tout bête est que les montants en sortie de transaction sont tous égaux. Il est alors impossible pour une firme de surveillance comme Chainalysis de savoir qui est qui.

L’analogie du tunnel résume bien le principe d’une transaction Coinjoin. Imaginez un hélicoptère prenant en filature trois voitures rouges roulant dans un ordre précis. Et qu’elles changent d’ordre à la faveur d’un tunnel, à l’abri des regards. En sortie de tunnel, l’hélicoptère ne sait plus qui est qui.

Rendez-vous sur cet article pour tout comprendre sur les Coinjoins : Bitcoin Coinjoin – Comment ça marche ?

Malheureusement, il est impossible pour un utilisateur lambda de savoir si des criminels participent au Coinjoin pour blanchir leurs bitcoins.

Un wallet comme Wasabi résout le problème en filtrant les adresses affiliées à des activités criminelles grâce à la liste noire de Chainalysis. A contrario, Samourai s’enorgueillissait de faire des appels du pied aux criminels en tout genre.

Ne pas surréagir

S’agit-il d’une attaque contre la possibilité de détenir ses bitcoins sur son propre wallet ? Non.

Cela dit, il est vrai que le communiqué du FBI laisse planer le doute. La « transmission » de bitcoins fait-elle seulement référence aux « Coinjoins », ou bien vise-t-elle aussi les wallets ?

Accuser le wallet Samourai d’être une société de transmission de fonds ne tient pas la route. Les utilisateurs sont en effet seuls propriétaires de leurs clés privées.

Concernant le service de Coinjoin Whirlpool, Samourai était certes le coordinateur des transactions, mais là encore, les utilisateurs ne perdaient à aucun moment le contrôle de leurs bitcoins.

Là que le bât blesse, c’est que Samourai faisait payer son service de Coinjoin. D’après le DoJ, Samourai a collecté l’équivalent de 3,4 millions de dollars en frais d’utilisation pour son service Whirlpool et 1,1 million de dollars pour son service Ricochet.

C’est probablement pour cette raison que le wallet Phoenix (Lightning Network) s’est retiré des États-Unis. Phoenix collecte des frais de transaction (entre 0.4 % et 1 %).

Dit autrement, le droit de détenir soi-même ses bitcoins n’est pas en cause dans cette affaire. Ce serait remettre en cause l’essence même du bitcoin et se ranger du côté du totalitarisme.

Nicolas T.

Reporting on Bitcoin, “the goddess of wisdom, feeding on the fire of truth, exponentially growing ever smarter, faster, and stronger behind a wall of encrypted energy”.

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