En 2024, la finance décentralisée (DeFi) se positionne comme l’un des secteurs les plus dynamiques et prometteurs de l’écosystème crypto. Selon un rapport récent publié par CoinGecko que nous allons décortiquer dans le présent billet, les nouvelles tendances en matière de DeFi offrent des opportunités inédites. Avec une valeur totale verrouillée (TVL) dépassant désormais les 90 milliards de dollars, la DeFi est prête à transformer la manière dont nous concevons et utilisons les services financiers.

Les nouvelles dynamiques de la liquidité

Les pools de liquidité perpétuels sont en train de révolutionner la finance décentralisée en 2024. Ces pools permettent aux fournisseurs de liquidité de gagner des rendements réels sans la nécessité de surveiller constamment leurs positions. Comme l’explique CoinGecko, « les pools de liquidité perpétuels capitalisent sur des rendements réels, offrant une option fiable pour les traders cherchant à augmenter leur levier« . Des exchanges cryptos comme GMX et Jupiter en sont des exemples marquants.

Par ailleurs, l’architecture basée sur les intentions simplifie considérablement les interactions des utilisateurs avec les plateformes de finances décentralisées. Au lieu de définir chaque paramètre transactionnel, les utilisateurs peuvent simplement spécifier le résultat souhaité. « Cette approche efface les complexités techniques et permet une expérience utilisateur plus fluide et plus efficace, » selon CoinGecko. Des protocoles crypto comme UniswapX et Aperture Finance illustrent bien cette innovation.

Les incentives, airdrops crypto et protocoles de staking liquide

Les incentives et les airdrops de cryptos jouent un rôle crucial dans l’écosystème DeFi, en stimulant la participation des utilisateurs et en renforçant la liquidité. De nombreux projets DeFi utilisent ces mécanismes pour attirer et fidéliser les utilisateurs. Selon CoinGecko, « les airdrops sont largement utilisés pour construire des communautés et accroître la visibilité des nouveaux projets cryptos ». Des plateformes comme Blur, EigenLayer et Ethena en sont des exemples notables.

Quant aux protocoles de staking liquide, ils représentent une avancée majeure en permettant aux utilisateurs de maintenir la liquidité tout en stakant leurs cryptos. Toiute chose qui améliore l’efficacité du capital et offre de nouvelles opportunités de rendement. Pour CoinGecko, « les tokens de staking liquide (LSTs) agissent comme des dérivés des actifs stakés, permettant leur utilisation dans diverses activités DeFi« . De même, les protocoles de restaking comme EigenLayer se popularisent et offrent des tokens de restaking liquide (LRTs) pour des rendements supplémentaires. L’expansion des solutions Layer 2, comme Liquid Staking Blitz de Metis, et l’approbation potentielle des ETFs spot Ethereum, sont des facteurs clés qui rendent le staking plus attractif et lucratif.

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